浙商汇金中证同业存单AAA指数7天持有 (019443)： 浙商汇金中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(2025年第1次重大事项临时更新)

　　本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%，但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外。法律法规或监管机构另有规定的，从其规定。

　　基金管理人承诺将以取信于市场、取信于社会为宗旨，按照诚实信用、勤勉尽责的原则，严格遵守有关法律法规和中国证监会发布的监管规定，不断更新投资理念★★，规范基金运作。

　　公司的一系列规章制度、业务规则在制定★★、修订的过程中★★，也得到了一贯的实施。主要包括：组织结构控制、操作控制、会计控制。

　　为了及时实现信息的沟通，有效地达成自下而上的报告和自上而下的反馈，公司采取以下措施：

　　当同业存单的发行主体出现违约时，本基金可能面临无法收取投资收益甚至损失本金的风险★★；当本基金投资的同业存单发行主体信用评级发生变动不再符合法规规定或基金合同约定时，基金管理人将需要在规定期限内完成调整★★★，可能导致变现损失；金融市场利率波动会导致同业存单市场的价格和收益率的变动，从而影响本基金投资收益水平。基金份额净值可能因市场中的各类投资品种的价格变化而出现一定幅度的波动。

　　24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额★★★，办理基金份额的申购、赎回★★、转换、转托管及定期定额投资等业务

　　19、个人投资者★★：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人20、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

　　2、★★“金额申购★★、份额赎回”原则★★，即申购以金额申请，赎回以份额申请；3★★、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；

　　以合规风控部对各部门★★★、各岗位★★★、各项业务全面实施监督反馈的第三道监控防线。

　　4、赎回遵循★★“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回★★；

　　40★、认购：指在基金募集期内★，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

　　基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

　　13、《运作办法》★★：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订14★★、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

　　许向军先生，监事，本科★。1998年至2000年在浙江联创软件有限公司任助理工程师；2000年至2002年在浙江省工商信托投资股份有限公司任职；2002年至2010年在浙江省证监局任科员、科长、副处长★；2010年至今在浙商证券股份有限公司工作★★，曾任技术总监★★★。现任浙商证券股份有限公司合规总监★★、浙江浙商证券资产管理有限公司监事。

　　2）全面性原则：托管部建立各二级部自我监控和风险合规部风险管控的内部控制机制★★★，覆盖各项业务★、各个部门和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节，建立全面的风险管理监督机制★。

　　浙商汇金中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金（以下简称“本基金”）由浙江浙商证券资产管理有限公司（以下简称“基金管理人”）依照有关法律法规及约定发起，并经中国证券监督管理委员会2023年8月18日证监许可[2023]1801号文《关于准予浙商汇金中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金注册的批复》准予注册★，自2023年11月21日起★★★，《浙商汇金中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金合同》生效。

　　4★、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；

　　公司通过对组织结构★★、业务流程★、经营运作活动进行分析、测试检查，发现风险，将风险进行分类，按重要性排序，找出风险分布点，分析其发生的可能性及对目标的影响程度，评估目前的控制程度和风险高低，找出引致风险产生的原因，采取定性定量的手段分析考量风险的高低和危害程度。在风险评估后，确定应进一步采取的对应措施★★★，对内部控制制度★★、规则★、公司政策等进行修订和完善，并监督各个环节的改进实施。

　　公司自成立以来★，通过不断加强公司管理层和员工对内部控制的认识和控制意识，致力于从公司文化、组织结构★、管理制度等方面营造良好的控制环境氛围，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个业务环节。逐步完善了公司治理结构、加强了公司内部合规控制建设★，建立了公司内部控制体系★。

　　17★、银行业监督管理机构★：指中国人民银行和/或国家金融监督管理总局18★★、基金合同当事人：指受基金合同约束★，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

　　4、基金合同或《基金合同》：指《浙商汇金中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

　　（2）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋取不当利益；

　　基本的会计控制措施主要包括：复核★★★、对账制度★★★；凭证、资料管理制度；会计账务的组织和处理制度。运用会计核算与账务系统，准确计算基金资产净值★★，采取科学、明确的资产估值方法和估值程序，公允地反映基金在估值时点的价值。

　　1）合法性原则：托管部制定的各项制度符合国家法律法规及监管机构的监管要求★，并贯穿于托管业务经营管理活动始终。

　　遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障★、银行数据交换系统故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款顺延至上述情形消除后的下一个工作日划出。

　　42★、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

　　公开募集基金管理业务资格批文及文号：中国证监会证监许可[2014]857号联系人：杨丹宁

　　本基金每个开放日开放申购★★★，但对每份基金份额设置7天的最短持有期限同时★★★，本基金开始办理赎回业务前★★★，投资者不能提出赎回或转换转出申请。

　　通过科学的内部控制手段和方法★，建立合理的内部控制程序★★，维护内控制度的有效执行★★★。

　　（7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密★★，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息★；

　　35、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

　　控制环境构成公司内部控制的基础，包括公司治理结构体系和内部控制体系。公司内部控制体系又包括公司的经营理念和内控文化、内部控制的组织体系、内部控制的制度体系★、员工的道德操守和素质等内容。

　　石磊女士，副总经理，本科，高级经济师。历任农业银行浙江省分行个人金融部营销部经理、私人银行部业务管理部经理、票据融资部经理、金融同业部副总经理★、投行与金融市场部专家兼副总经理。现任浙江浙商证券资产管理有限公司副总经理。

　　51★★★、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数52、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程

　　交通银行作为基金托管人，发现基金管理人有违反《证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》等有关证券法规和《基金合同》的行为，及时通知基金管理人予以纠正，基金管理人收到通知后及时确认并进行调整★。交通银行有权对通知事项进行复查★★★，督促基金管理人改正。基金管理人对交通银行通知的违规事项未能及时纠正的★★★，交通银行按规定报告中国证监会。

　　本基金为指数基金，投资者投资于本基金面临跟踪误差控制未达约定目标、指数编制机构停止服务、成份券停牌或违约等潜在风险，详见本基金招募说明书★★★。

　　张先生2024年6月起任本行行长；曾任中国农业发展银行副行长，安徽省分行行长，总行办公室主任★★★，陕西省分行副行长，总行政策研究室副主任（主持工作）★★、办公室副主任、研究室副主任等职务。张先生于1998年于中央党校研究生院获经济学硕士学位，2004年于中央党校研究生院获经济学博士学位。

　　56、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方式★★，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购★、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响★★，确保投资人的合法权益不受损害并得到公平对待，如未来法律法规变动★★★，基金管理人在履行适当程序后，可对前述摆动定价机制的定义进行调整

　　（1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益★★；

　　29、基金交易账户★★：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申购★★、赎回★★、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户

　　1994年8月至2000年2月在杭州市民防局从事财务管理工作；2000年3月至2006年6月历任沪杭甬计划财务部经理助理、内审部副主任、主任★★★；2006年7月起在浙商证券工作，曾任总裁助理兼计划财务部总经理★★。现任浙江浙商证券资产管理有限公司董事长兼总经理，浙商证券股份有限公司财务总监。

　　2★、基金管理人承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《基金法》及相关法律法规的行为的发生；

　　公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开★★，是各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容★★★。

　　57、侧袋机制★★★：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账户进行处置清算★★，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待★，属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户

　　公司各个部门的设置体现了部门之间的职责分工，及部门间相互合作与制衡的原则。基金投资管理、基金运作、市场营销等业务部门有明确的授权分工，各部门的操作相互独立、相互牵制并且有独立的报告系统★，形成权责分明★★★、严格有效的三道监控防线★★：

　　本基金对于每份基金份额设置7天最短持有期★★，本基金开始办理赎回业务后，自基金合同生效日（对于认购份额而言）或基金份额申购确认日（对于申购份额而言）至该日后的6天内（不含当日）★★，投资者不能提出赎回或转换转出申请；该日后的第6天起（如为非工作日则顺延至下一工作日）★★，投资者方可提出赎回或转换转出申请。因此基金份额持有人面临在最短持有期内不能赎回或转换转出基金份额的风险。

　　吴承根先生，董事★★★，硕士。1983年7月至2006年1月先后在中国人民银行浙江省分行★★，国家外汇管理局浙江分局，浙江省人民政府证券期货监管办公室★，中国证监会浙江监管局工作★★。2006年2月至2006年6月任浙江省人民政府金信证券重组工作组常务副组长★。2007年1月至今在浙商证券股份有限公司工作，曾任浙商证券股份有限公司董事、总裁★★。现任浙商证券股份有限公司董事长、浙江浙商证券资产管理有限公司董事。

　　交通银行总行设资产托管部（下文简称★“托管部★”）★。现有员工具有多年基金、证券和银行的从业经验，具备基金从业资格，以及经济师★★、会计师、工程师和律师等中高级专业技术职称，员工的学历层次较高，专业分布合理，职业技能优良，职业道德素质过硬，是一支诚实勤勉、积极进取、开拓创新、奋发向上的资产托管从业人员队伍★★。

　　交通银行作为基金托管人，根据《证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》和有关证券法规的规定，对基金的投资对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的核算★、基金资产净值的计算★★、基金管理人报酬的计提和支付★★★、基金托管人报酬的计提和支付、基金的申购资金的到账与赎回资金的划付★★、基金收益分配等行为的合规性进行监督和核查。

　　以各岗位目标责任制为基础的第一道监控防线★★★：各部门内部工作岗位合理分工、职责明确，对不相容的职务★、岗位分离设置，使不同的岗位之间形成一种相互检查、相互制约的关系，以减少差错或舞弊发生的风险。

　　杨锴先生★，合规总监、董事会秘书（兼），硕士。历任上海市闵行区人民法院法官助理；浙江省宁波市中级人民法院助理审判员；上银基金管理有限公司监察稽核部总监★；瑞达基金管理有限公司督察长。现任浙江浙商证券资产管理有限公司合规总监、董事会秘书（兼）、合规风控部行政负责人（兼）★★。

　　胡长泉先生，独立董事，学士。历任新华机器厂科研所助工★★★、杭州市第六律师事务所律师、杭州海通律师事务所律师、杭州市下城区司法局行政人员。现任浙江天杭律师事务所律师。

　　基金销售机构对申购和赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申请。申购和赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准★★★。对于申请的确认情况★，投资者应及时查询并妥善行使合法权利★★★。

　　黄玉锋先生★★，首席信息官，本科★★。曾任天一证券有限责任公司信息技术部副总经理、天源证券有限公司信息技术部总经理；浙商证券信息技术部负责人、信息技术事业部负责人、信息技术开发部总经理、网络金融部总经理★★。2022年9月至今任浙商证券股份有限公司技术总监、信息技术事业部负责人、信息技术开发部总经理、首席信息官★★，浙江浙商证券资产管理有限公司首席信息官。

　　本次更新的招募说明书主要是对基金经理信息进行更新，信息内容截止日为2025年2月7日。除特别说明外，本招募说明书其他所载内容截止日为2024年11月15日★，有关财务数据截止日为2024年9月30日，本招募说明书中的财务数据未经审计。

　　投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。投资者在提交申购申请时★，须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资者在提交赎回申请时，应确保账户内有足够的基金份额余额，否则申购★★、赎回申请不成立。

　　当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时★★，基金管理人履行相应程序后★，可以启动侧袋机制★，具体详见基金合同和本招募说明书★★★“侧袋机制”等有关章节。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识★★，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。

　　（4）除为基金管理人进行基金投资外★★★，不直接或间接进行其他股票交易★★★，也不协助★★★、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易。

　　5）有效性原则：托管部在岗位、业务二级部和风险合规部三级内控管理模式的基础上，形成科学合理的内部控制决策机制、执行机制和监督机制，通过行之有效的控制流程、控制措施，建立合理的内控程序★★，保障各项内控管理目标被有效执行。

　　7、基金份额发售公告★★：指《浙商汇金中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金份额发售公告》

　　公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

　　在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间★。

　　邓宏光先生★★★，董事，硕士。2002年6月至2003年2月任天同星投资顾问有限公司研究发展部经理。2003年2月至2005年4月任天同证券有限责任公司研究所所长助理★★。2005年4月至2011年3月，就职于东方证券股份有限公司★，历任证券研究所所长助理、副所长。2011年3月至2020年1月任浙商证券股份有限公司总裁助理兼任研究所所长。2020年1月至2021年7月任浙商证券股份有限公司总裁助理兼任浙江浙商资产管理有限公司副总经理。2021年7月至2023年10月任浙商证券股份有限公司总裁助理。现任浙商证券股份有限公司董事会秘书★★★，浙江浙商证券资产管理有限公司董事★，浙商证券投资有限公司董事，浙江浙商资本管理有限公司董事。

　　8、基金产品资料概要：指《浙商汇金中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金产品资料概要》及其更新

　　白严★★，上海交通大学工商管理硕士，拥有多年固定收益领域从业经历以及投资经验。2017年开始在浦发银行金融市场部担任本币交易员，从事本币资产投资和负债管理★、债券和货币市场研究等工作，负责管理自营银行账户债券投资与资金交易。2023年2月加入浙江浙商证券资产管理有限公司★，任公募固定收益投资部基金经理★。自2023年6月7日起任浙商汇金聚兴一年定期开放债券型发起式证券投资基金、浙商汇金聚盈中短债债券型证券投资基金、浙商汇金月享30天滚动持有中短债债券型证券投资基金基金经理基金经理。自2023年8月8日起任浙商汇金聚泓两年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。自2023年11月7日起任浙商汇金聚利一年定期开放债券型证券投资基金基金经理。自2023年12月21日起任浙商汇金金算盘货币市场基金、浙商汇金中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金经理基金经理。具备基金从业资格及证券从业资格★★★。

　　45、定期定额投资计划★★★：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

　　基金管理人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购★★★、赎回时除外。开放日的具体业务办理时间见招募说明书或相关公告。

　　在本招募说明书中★★★，除非文义另有所指，下列词语或简称具有如下含义★★★：1★、基金或本基金：指浙商汇金中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金

　　本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人在其网站中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构★★★，并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。

　　3、基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构调整为本基金的销售机构。

　　监控是监督和评估内部控制体系设计合理性和运行有效性的过程，对控制环境、控制活动等进行持续的检验和完善。

　　任先生2020年1月起任本行董事长（其中★★★：2019年12月至2020年7月代为履行行长职责）★★★、执行董事★★★，2018年8月至2020年1月任本行副董事长（其中★★：2019年4月至2020年1月代为履行董事长职责）★★★、执行董事★★★，2018年8月至2019年12月任本行行长★★★；2016年12月至2018年6月任中国银行执行董事★★★、副行长★★★，其中：2015年10月至2018年6月兼任中银香港（控股）有限公司非执行董事，2016年9月至2018年6月兼任中国银行上海人民币交易业务总部总裁；2014年7月至2016年11月任中国银行副行长★★★，2003年8月至2014年5月历任中国建设银行信贷审批部副总经理、风险监控部总经理★、授信管理部总经理、湖北省分行行长、风险管理部总经理★★；1988年7月至2003年8月先后在中国建设银行岳阳长岭支行★★★、岳阳市中心支行、岳阳分行，中国建设银行信贷管理委员会办公室★★、信贷风险管理部工作。任先生1988年于清华大学获工学硕士学位。

　　58、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性的资产★★；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产★；（三）其他资产价值存在重大不确定性的资产

　　本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册★。基金合同是约定基金合同当事人之间权利★★、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利★、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。

　　4、基金管理人可在法律法规允许的情况下★★★，对上述规则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告★★。

　　54、销售服务费：指从基金财产中计提的★★★，用于本基金市场推广、销售以及基金份额持有人服务的费用

　　电 线年，是中国历史最悠久的银行之一，也是近代中国的发钞行之一。1987年重新组建后的交通银行正式对外营业，成为中国第一家全国性的国有股份制商业银行，总部设在上海。2005年6月交通银行在香港联合交易所挂牌上市，2007年5月在上海证券交易所挂牌上市。交通银行连续16年跻身《财富》(FORTUNE)世界500强★，营业收入排名第154位；列《银行家》(TheBanker)杂志全球千家大银行一级资本排名第9位★★。

　　基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性★、完整性承担法律责任★★★。

　　3）独立性原则：托管部独立负责受托基金资产的保管，保证基金资产与交通银行的自有资产相互独立，对不同的受托基金资产分别设置账户，独立核算，分账管理。

　　本基金为混合型，其风险收益水平理论上低于股票型基金、偏股混合型基金，高于货币市场基金。同时★★，本基金主要投资于标的指数成份券及其备选成份券，具有与标的指数相似的风险收益特征。

　　监察稽核人员负责日常监督工作，促使公司员工积极参与和遵循内部控制制度，保证制度的有效实施。

　　41★★★、申购★：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

　　基金管理人依照恪尽职守★★、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利★，也不保证最低收益★★★。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。

　　交通银行作为基金托管人，发现基金管理人有重大违规行为，按规定报告中国证监会★，同时通知基金管理人限期纠正★。

　　22、投资人、投资者★：指个人投资者、机构投资者★、合格境外投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

　　48、基金收益：指基金投资所得同业存单利息、债券利息、买卖证券价差★、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

　　根据《证券投资基金法》★、《中华人民共和国商业银行法》★、《商业银行资产托管业务指引》等法律法规，托管部制定了一整套严密、完整的证券投资基金托管管理规章制度★，确保基金托管业务运行的规范、安全★、高效★，包括《交通银行资产托管业务管理办法》★★★、《交通银行资产托管业务风险管理办法》、《交通银行资产托管业务商业秘密管理规定》、《交通银行资产托管业务从业人员行为规范》★、《交通银行资产托管业务运营档案管理办法》等，并根据市场变化和基金业务的发展不断加以完善。做到业务分工科学合理★，技术系统管理规范，业务管理制度健全，核心作业区实行封闭管理★★，落实各项安全隔离措施★★★，相关信息披露由专人负责★★★。

　　内部控制的基本要素包括：控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通★★★、内部监控。

　　5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待★。

　　1★★★、基金管理人承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》行为的发生★★；

　　基金管理人设董事会，对股东负责。董事会由6名董事、3名独立董事组成，设董事长1人。基金管理人已制定《董事会议事规则》★★★，规定了董事会会议的召开及表决程序和职责等。

　　本基金募集期为2023年11月06日至2023年11月17日★★。经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）验资，按照每份基金份额面值人民币1★★★.00元计算，募集期共募集1,720,214,078.86份基金份额（含利息转份额），有效认购户数为1,464户，上述数据以基金合同生效公告为准。

　　浙商汇金中证同业存单AAA指数7天持有 (019443)★: 浙商汇金中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(2025年第1次重大事项临时更新)

　　12、《信息披露办法》★：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的★，并经2020年3月20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

　　（8）除为基金管理人进行基金投资外，直接或间接进行其他股票交易★★；（9）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易；（10）其他法律法规以及中国证监会禁止的行为。

　　根据《基金法》、《运作办法》等法律法规以及本基金基金合同、招募说明书的有关规定，本基金本次募集符合有关条件，本基金管理人已向中国证监会办理完毕基金备案手续，并于2023年11月21日获得中国证监会的书面确认，基金合同自该日起生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人正式开始管理本基金。

　　本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《基金合同》及其他有关规定募集，并经中国证券监督管理委员会2023年8月18日证监许可[2023]1801号文《关于准予浙商汇金中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金注册的批复》注册募集。

　　托管部通过对基金托管业务各环节的事前揭示★★、事中控制和事后检查措施实现全流程、全链条的风险管理★，聘请国际著名会计师事务所对基金托管业务运行进行国际标准的内部控制评审。

　　43、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

　　44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作

　　本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资人在获得基金投资收益的同时★，亦承担基金投资中出现的各类风险，可能遇到的风险包括：市场风险、管理风险★★、信用风险、大量赎回或暴跌导致的流动性风险★★、基金管理人在投资经营过程中产生的操作风险★、本基金特有风险、技术风险、不可抗力风险等。基金管理人提醒投资者基金投资的★★“买者自负”原则，在投资者做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险★★★，由投资者自行负责。

　　1、投资人通过其他销售机构申购本基金基金份额的★，每个基金账户首次申购的单笔最低金额为人民币1元（含申购费）★★，追加申购不设单笔最低限额。投资人通过直销机构首次申购本基金基金份额的，单笔最低限额为人民币1,000元（含申购费）★★，追加申购单笔最低限额为人民币1,000元（含申购费）。各销售机构对最低申购限额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准★。（未完）

　　原标题★★:浙商汇金中证同业存单AAA指数7天持有 : 浙商汇金中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(2025年第1次重大事项临时更新)

　　25、销售机构：指浙江浙商证券资产管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件★★★，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议★，办理基金销售业务的机构

　　9、法律法规★：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件★★、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等10★、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

　　37、开放日★★：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

　　49★★、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券★、银行存款本息、基金应收款项及其他资产的价值总和

　　基金管理人设监事一名★★★。公司监事依照法律及章程的规定负责检查财务和合规管理；对董事、总经理及其他高级管理人员执行职务时违反法律、法规或者章程的行为进行监督；督促落实风险管理体系的建立和实施及相关事项的整改；并就涉及基金管理人风险的重大事项向股东汇报。

　　截至2024年9月30日，交通银行共托管证券投资基金828只★★★。此外，交通银行还托管了基金公司特定客户资产管理计划、证券公司客户资产管理计划、理财产品、信托计划、私募投资基金、保险资金★、全国社保基金、基本养老保险基金、划转国有股权充实社保基金、养老保障管理基金、企业年金基金、职业年金基金★、期货公司资产管理计划、QFI证券投资资产、QDII证券投资资产、RQDII证券投资资产、QDIE、QDLP和QFLP等产品。

　　张晖先生★★，董事，本科。1991年8月大学毕业分配至建设银行浙江省分行★，1991年8月至1992年8月在绍兴县支行钱清办事处工作（基层锻炼）。1992年8月至1994年4月在建设银行浙江省信托投资公司证券部工作。1994年4月至1997年5月任建设银行浙江省信托投资公司第二证券营业部负责人。1997年5月至2002年10月★★，在浙江省信托投资有限责任公司（建行浙江信托改制）工作，历任第一证券营业部负责人，证券管理部负责人。2002年10月至2005年8月任宏源证券股份有限公司浙江管理总部投资银行部负责人。2005年9月至2006年9月任苏泊尔集团总裁助理。2006年9月至2007年7月任浙江大佳控股集团副总经理★★★。2007年8月至今在浙商证券股份有限公司工作，历任固定收益总部负责人★★★、债券投行总部负责人★★★、债券投行总监并参与经营管理层工作★、董事会秘书，现任浙商证券股份有限公司副总裁、首席风险官，浙商期货有限公司董事★★，浙江浙商证券资产管理有限公司董事。

　　吴俊毅先生，独立董事，硕士。历任杭州汽轮机厂科员、中国投资银行杭州分行科员、浙江沪杭甬高速公路股份公司财务总监★、浙商证券股份有限公司董事★★、浙江省交通投资集团有限公司财务经理、海亮集团有限公司财务总监★★、杭州大策投资有限公司副总经理★★、海亮集团财务有限责任公司总经理。现任杭州智达信私募基金管理有限公司总经理。

　　5★、托管协议★：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《浙商汇金中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

　　3★、基金管理人采取集体投资决策制度，公募基金投资执行委员会分为权益公募投资执行委员会和固定收益公募投资执行委员会★★，具体如下★★：

　　钱文海先生，董事★★★，硕士，正高级经济师★★。曾任杭州市经济体制改革委员会副主任科员，浙江省交通投资集团有限公司温州甬台温高速公路有限公司副总经理★★、党委委员，总部资产管理部副经理、经营产业部经理★★，浙江省交投地产集团有限公司总经理、党委副书记★★，浙江省交通投资集团财务有限责任公司总经理、党委副书记、董事长★★、党委书记★★★。现任浙商证券股份有限公司董事、总裁★★、党委书记★，浙江浙商证券资产管理有限公司董事★★。

　　53、规定媒介★★★：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报刊及《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站★★★、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介

　　基本管理制度包括风险控制制度、投资管理制度、基金会计制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财务制度★★、资料档案管理制度★★、业绩评估考核制度和紧急应变制度等★★。

　　基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，赎回生效★★★。投资者赎回申请生效后，基金管理人将在T＋7日（包括该日）内支付赎回款项。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。

　　1、“未知价”原则★，即申购★、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算★；

　　固定收益公募投资执行委员会：主任由副总经理陈国辉先生担任，委员包括蔡玮菁女士、基金经理程嘉伟先生★★★、舒叶先生、姜金香女士★★★。

　　本基金可投资于资产支持证券★★，资产支持证券（ABS）是一种固定收益类金融工具，其向投资者支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益，面临的风险主要包括交易结构风险、各种原因导致的基础资产池现金流与对应证券现金流不匹配产生的信用风险★、市场交易不活跃导致的流动性风险等。

　　31★★、基金合同终止日★：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕★★，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

　　6、招募说明书、《招募说明书》或本招募说明书★★★：指《浙商汇金中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书》及其更新

　　60、最短持有期：本基金每个开放日开放申购★，但对每份基金份额设置 7天的最短持有期限。同时，本基金开始办理赎回业务前，投资者不能提出赎回或转换转出申请。本基金开始办理赎回业务后，自基金合同生效日（对于认购份额而言）或基金份额申购确认日（对于申购份额而言）至该日后的6天内（不含当日），投资者不能提出赎回或转换转出申请；该日后的第6天起（如为非工作日则顺延至下一工作日），投资者方可提出赎回或转换转出申请

　　经营管理层负责组织实施董事会决议，主持基金管理人的经营管理工作★★★，负责经营管理中风险管理工作的日常运行。负责董事会授权范围内重大经营项目和创新业务的风险评估和决策。经营管理层下设投资决策委员会、产品委员会★、风险控制委员会，并分别制定了相应的议事规则，对各项重大业务及投资进行决策与风险控制★★★。

　　39★★★、《业务规则》★★★：指《浙江浙商证券资产管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守

　　本基金历任基金经理★★★：自2023年11月21日至2025年2月7日★，程嘉伟曾任本基金的基金经理★★★。

　　公司制定了一系列的基本管理制度★，如风险控制制度★★★、投资管理制度、基金会计制度、公司财务制度★★、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、资料档案管理制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度等，控制日常运作和经营中的风险★★★。公司各业务部门在实际操作中遵照实施★★。

　　权益公募投资执行委员会★★★：主任由总经理助理周涛先生担任，委员包括：基金经理宋青涛先生、基金经理马斌博先生、基金经理周文超先生；

　　叶余女士，独立董事，硕士。历任中国银行高新支行客户经理、经营性支行行长、中国银行浙江省分行风险管理部团队主管★、中国银行浙江省分行公司业务部副总经理、中国银行浙江省分行个人金融部副总经理★、中国银行浙江省分行营业部副总经理、中国银行浙江省分行金融机构部总经理、杭州钱江人才开发有限公司董事长★★。现任浙江钱江综合服务集团有限责任公司董事长★。

　　《基金合同》生效后★★，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在10个工作日内向中国证监会报告并提出解决方案，如持续运作★★★、转换运作方式★★、与其他基金合并或者终止基金合同等★，并在6个月内召集基金份额持有人大会。

　　高存先生，首席风险官★★、硕士★。曾就职于复华集团★、山西证券股份有限公司和浙商证券股份有限公司★★★。2013年4月加入浙江浙商证券资产管理有限公司★★★，历任管理总部副总经理★★、运营管理部行政负责人，现任浙江浙商证券资产管理有限公司首席风险官★★★。

　　28★★★、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的★★★、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

　　胡南生先生★★★，董事，硕士。2009年7月至2017年1月任中信证券（浙江）有限责任公司理财顾问部总经理、福建分公司总经理★★★、绍兴越王城证券营业部总经理。2017年1月至2021年2月任浙商证券经纪业务总部总经理、财富管理事业部总经理；2021年3月至2022年11月任浙商证券总裁助理兼任财富管理事业部总经理，现任浙商证券高级管理人员、总裁助理，浙商期货有限公司副董事长★★，浙江浙商证券资产管理有限公司董事★★★。

　　10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；

　　公司合规风控部对各业务部门内部控制制度的实施情况进行持续的检查。检验其是否符合设计要求★，并及时地充实和完善，反映政策法规★、市场环境、组织调整等因素的变化趋势，确保内控制度的有效性★。

　　15、《指数基金指引》：指中国证监会2021年1月22日颁布、同年2月1日实施的《公开募集证券投资基金运作指引第3号——指数基金指引》及颁布机关对其不时做出的修订

　　26★★★、登记业务：指基金登记、存管、过户★★★、清算和结算业务★，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认★★★、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等27★★★、登记机构：指办理登记业务的机构★。基金的登记机构为浙江浙商证券资产管理有限公司或接受浙江浙商证券资产管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

　　《浙商汇金中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书★★”或“招募说明书★”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）★、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称《“运作办法》★”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》★★”）★★★、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）、《公开募集证券投资基金运作指引第3号--指数基金指引》（以下简称★★“《指数基金指引》”）及其他有关规定以及《浙商汇金中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”或★★★“《基金合同》★★★”）编写。

　　徐铁先生2022年4月起任本行资产托管部总经理；2014年12月至2022年4月任本行资产托管部副总经理★★；2000年7月至2014年12月，历任交通银行资产托管部客户经理★★、保险与养老金部副高级经理、高级经理、保险保障业务部高级经理、总经理助理★★★。徐先生2000年于复旦大学获经济学硕士学位。

　　4）制衡性原则★★：托管部贯彻适当授权、相互制约的原则，从组织架构的设置上确保各二级部和各岗位权责分明、相互制约，并通过有效的相互制衡措施消除内部控制中的盲点★★。

　　30★★、基金合同生效日★：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件★★★，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕★★，并获得中国证监会书面确认的日期

　　各相关部门★★★、相关岗位之间相互监督和牵制的第二道防线：公司在相关部门★★、相关岗位之间建立标准化的业务操作流程★★★、重要业务处理表单传递及信息沟通制度，后续部门及岗位对前一部门及岗位负有监督和检查的责任。

　　55★★、流动性受限资产：指由于法律法规★、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）★、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票★、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券以及法律法规或中国证监会规定的其他流动性受限资产，如未来法律法规变动★★，基金管理人在履行适当程序后，可对上述流动性受限资产范围进行调整

　　1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

　　基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确★★、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册★★，并不表明其对本基金的价值和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

　　（3）不泄露在任职期间知悉的有关证券★★、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容★★、基金投资计划等信息★★★；

　　交通银行严格遵守国家法律法规、行业规章及行内相关管理规定★，加强内部管理，托管部业务制度健全并确保贯彻执行各项规章★，通过对各种风险的识别、评估★★、控制及缓释★★，有效地实现对各项业务的风险管控，确保业务稳健运行，保护基金持有人的合法权益★★★。

　　公司确保基金资产与公司自有资产完全分开★，分账管理★★★，独立核算；公司会计核算与基金会计核算在业务规范★★、人员岗位和办公区域上严格分开★★。公司对所管理的不同基金分别设立账户★★★，分账管理★★，以确保每只基金和基金资产的完整独立。

　　公司的内部控制组织体系是一个权责分明、分工明确的组织结构★，以实现对公司从决策层到管理层、操作层的全面监督和控制。具体而言，包括以下组成部分：

　　若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式★★，投资人可以通过上述方式进行申购与赎回，具体办法由基金管理人及销售机构另行公告。

　　内部控制包括公司各项业务★、各个部门或机构和全体人员，并涵盖到决策★★、执行★★★、监督、反馈等各个环节。

　　46、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%

　　本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。

　　投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项★★，投资人交付申购款项，申购成立★★★；基金份额登记机构确认基金份额时★，申购生效★★★。若申购不成立或无效，申购款项本金将退回投资者账户，由此产生的利息等损失由投资者自行承担。

　　截至2024年9月30日，交通银行资产总额为人民币14.59万亿元★。2024年前三季度，交通银行实现净利润(归属于母公司股东)人民币686★.90亿元。

　　陈国辉先生★，副总经理，硕士。曾任中国邮政储蓄银行理财专户投资组合负责人★★★，中银基金管理有限公司基金经理，申万菱信基金管理有限公司固定收益投资总部总监，浙江浙商证券资产管理有限公司总经理助理★。现任浙江浙商证券资产管理有限公司副总经理兼任浙商证券子公司浙商国际金融控股有限公司董事。

　　基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购★、赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购★★、赎回或转换价格为下一开放日基金份额申购、赎回或转换的价格。

　　3★、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律法规及行业规范★，诚实信用、勤勉尽责★★★，不从事以下活动：（1）越权或违规经营★★；

　　基金管理人声明以上关于内部控制制度的披露真实★★、准确，并承诺公司将根据市场变化和业务发展来不断完善内部风险控制制度。

　　部门业务规章是在基本管理制度的基础上★★★，对各部门的主要职责★★、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明★。

　　本基金已于2023年12月21日起开放日常申购、赎回等业务，具体开始办理时间在本基金开放申购★★★、赎回业务公告中规定★★。

　　投资有风险，投资人申购基金时应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》★、《基金产品资料概要》等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险，了解基金的风险收益特征★，根据自身的投资目的★★、投资经验★、资产状况等判断基金是否和自身的风险承受能力相适应★★★，并通过基金管理人或基金管理人委托的具有基金销售业务资格的其他机构购买基金。

　　32、基金募集期★：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过3个月

　　21、合格境外投资者★：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者境内证券期货投资管理办法》（包括颁布机关对其不时做出的修订）及相关法律法规规定使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者

　　基金合同生效后，若出现新的证券交易市场★★★、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告★★。

　　本基金开始办理赎回业务后，自基金合同生效日（对于认购份额而言）或基金份额申购确认日（对于申购份额而言）至该日后的6天内（不含当日）★★，投资者不能提出赎回或转换转出申请★★；该日后的第6天起（如为非工作日则顺延至下一工作日）★★★，投资者方可提出赎回或转换转出申请★★★。

　　赎回申请日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确认★★。T日提交的有效申请★★，投资人应在T+2日后（包括该日）及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项退还给投资人。

　　公司各机构★★、部门和岗位职责应当保持相对独立★★，公司基金资产★★★、自有资产★、其他资产的运作应当分离。

　　6）效益性原则★：托管部内部控制与基金托管规模★★、业务范围和业务运作环节的风险控制要求相适应★，尽量降低经营运作成本，以合理的控制成本实现最佳的内部控制目标。

　　楼敏女士★★，财务总监，硕士，高级会计师★。历任天健会计师事务所项目经理★、高级项目经理；浙江沪杭甬高速公路股份有限公司财务管理部经理助理★★★、副经理、经理；浙商证券股份有限公司计划财务部总经理★★。现任浙商证券股份有限公司计划财务部总经理，浙江浙商证券资产管理有限公司财务总监。

　　制定了管理和业务报告制度★★，包括定期报告和不定期报告制度★★★。按既定的报告路线和报告频率，在适当的时间向适当的内部人员和外部机构进行报告。

　　11、《销售办法》★：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日实施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

　　建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信息交流渠道，保证公司各级管理人员和员工可以充分了解与其职责相关的信息★，保证信息及时送达适当的人员进行处理。